Ovde možete preuzeti sledeća dokumenta u PDF formatu, i to za:
 

 

 

ZAPISNIK

Sa redovne godišnje sednice Skupštine Akcionarskog društva za osiguranje “Takovo” Kragujevac koja je održana dana 30.04.2012. godine u Kragujevcu sa početkom u 13,00 h u prostorijama Društva u Kragujevcu, Dr Zorana Đinđića 15ª,

Za ovu sednicu predložen je sledeći

 

D N E V N I   R E D

1) Otvaranje redovne sednice Skupštine i izbor radnih tela:

     a) Predlog odluke o obrazovanju Komisije za verifikaciju i glasanje

     b) Predlog odluke o izboru Predsednika Skupštine

     c) Predlog odluke o izboru dva (akcionara) overivača zapisnika i zapisničara.

 

2) Razmatranje Izveštaja Komisije za glasanje o ispunjavanju uslova za rad Skupštine Društva.

 

3) Predlog odluke o usvajanje zapisnika sa prethodne sednice Skupštine Društva od 30.08.2011. godine.

 

4) Predlog odluke o usvajanje Finansijskih Izveštaja “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac, sa Izveštajem o poslovanju za period 01.01.2011. godine - 31.12.2011. godine, sa Mišljenjem ovlašćenog aktuara i Nadzornog odbora sa obrazloženjem.

 

5) Predlog odluke o usvajanje Izveštaja nezavisnog ovlašćenog revizora o obavljenoj reviziji finansijskih izveštaja “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac za period 01.01.2011. godine - 31.12.2011. godine, sa Komentarom Nadzornog odbora na Izveštaj nezavisnog ovlašćenog revizora.

 

6) Predlog odluke o pokriću gubitka ranijih godina u iznosu od 27.248 hiljada dinara i to:

     - iznosa od 7.090 hiljada dinara iz dobiti.

     - iznosa od 20.158 hiljada dinara iz rezervi Društva.

 

7) Predlog odluke o izboru članova Upravnog i Nadzornog odbora Društva.

 

8) Predlog odluke o Izboru nezavisnog ovlašćenog revizora Društva, koji će obaviti reviziju Godišnjeg računa i finansijskih izveštaja ”Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac sa stanjem na dan 31.12.2012. godine.

 

9) Razno.

 

 

Prva tačka

Snežana Živković, Predsednik Upravnog odbora ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac je otvorila redovnu godišnju sednicu Skupštine akcionara, pozdravila sve prisutne i istakla da pored akcionara Skupštini akcionara prisustvuju članovi Uprave, Predsednik Nadzornog odbora Društva, Interni revizor, pojedini rukovodioci sektora, službi i odeljenja Društva i Sekretar Društva.

 

Predlaže prisutnima da izvrše izbor članova Komisije za verifikaciju i glasanje kako bi ista nesmetano otpočela rad.

 

a) Za članove Komisije za verifikaciju i glasanje predloženi su Bojana Maračić, Jelica Trunić i Nadica Đurđević, članovi Komisije za verifikaciju i glasanje. Kako nije bilo drugih predloga, jednoglasno je doneta sledeća:

 

O D L U K A

o izboru članova Komisije za verifikaciju i glasanje redovne sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac od 30.04.2012 .g.

 

1. Za članove Komisije za verifikaciju i glasanje na redovnoj sednici Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, biraju se:

      a) Bojana Maračić, Predsednik komisije,

      b) Jelica Trunić, član komisije i

      c) Nadica Đurđević, član komisije

 

2. Nalaže se Komisiji za verifikaciju i glasanje da sačini pisani izveštaj o prisutnosti akcionara lično i po punomoćju, da utvrdi ukupan broj akcija sa pravom glasa, kao i postojanje kvoruma za odlučivanje po svim tačkama dnevnog reda, kao i rezultate i tok glasanja prisutnih akcionara, odnosno akcionara zastupljenih preko punomoćnika.

 

3. Odluka stupa na snagu odmah.

      b) Nakon izbora Komisije za verifikaciju i glasanje, za Predsednika redovne sednice Skupštine akcionara predložena je Snežana Živković, Predsednik Upravnog odbora Društva.

Kako nije bilo drugih predloga, nakon glasanja, Skupština akcionara ''Takovo osiguranje'' jednoglasno je donela sledeću:

 

O D L U K U

o izboru Predsednika redovne sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac od 30.04.2012. g.

 

1. Za Predsednika Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, na redovnoj sednici skupštine od 30.04.2012. godine, bira se:

      1) Snežana Živković

 

2. Odluka stupa na snagu odmah.

 

      c) Za zapisničara na redovnoj sednici Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, predložena je Milena Popović, Sekretar Društva, dok su za overivače zapisnika predloženi akcionar Jasmina Grebović i akcionar Dejan Joksimović, te kako na ovaj predlog nije bilo nikakvih primedbi, a ni drugih predloga, jednoglasno je doneta sledeća:

 

O D L U K A

o izboru zapisničara i 2 (dva) akcionara overivača zapisnika redovne sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac od 30.04.2012. g.

 

1. Za zapisničara na redovnoj sednici Skupštine akcionara “Takovo osiguranje” a.d.o., Kragujevac bira se Milena Popović, Sekretar Društva.

 

2. Za overivače zapisnika na redovnoj sednici Skupštine akcionara “Takovo osiguranje”a.d.o., Kragujevac, biraju se akcionar Jasmina Grebović i akcionar Dejan Joksimović.

 

3. Odluka stupa na snagu odmah.

 

 

Druga tačka

Komisija za verifikaciju i glasanje je izvršila uvid u dostavljena punomoćja, koja su na samoj sednici Skupštine u originalu predata Komisiji, te ista Predsedniku redovne Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., predaje Izveštaj Komisije komisije za verifikaciju i glasanje.

 

Izveštajem komisije za verifikaciju i glasanje se konstatuje ukupan broj akcionara, broj akcionara sa pravom glasa prisutnih lično ili preko punomoćnika, postojanje kvoruma za odlučivanje po svim tačkama dnevno reda, kao i da su originali punomoćja važeći i sa pečatom, kao i da su punomoćja akcionara fizičkih lica uredno overena u skladu sa zakonom kojim se uređuje overa potpisa.

 

Predsednik Skupštine dalje izlaže da se ova Skupština održava po Jedinstvenoj evidenciji akcionara “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac, zatraženoj i uredno dobijenoj od Centralnog registra Depoa i kliringa hartija od vrednosti u skladu sa Zakonom o privrednim društvima (''Službeni glasnik br. 36/11 i 99/11) na deseti dan pre dana održanja sednice, a što je dan 20.04.2012. godine, što je jedino merodavno za donošenje odluka.

 

Nakon predočavanja Izveštaja Komisije za verifikaciju i glasanje Predsednik Skupštine akcionara stavlja na glasanje odlučivanje o ovoj tački dnevnog reda, te konstatuje da je jednoglasno doneta sledeća:

 

O D L U K A

1.Usvaja se u celosti Izveštaj – Zapisnik Komisije za verifikaciju i glasanje za redovnu godišnju sednicu Skupštinu “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac, koja se održava 30.04. 2012. godine, te se na osnovu toga konstatuje da je ukupan broj akcija sa pravom glasa 573.324, na dan 20.04.2012. godine, kao dan akcionara.

      a) Sednici Skupštine lično prisustvuju 4 (četiri) akcionara. Preko punomoćnika na sednici Skupštine zastupljeno je 15 (petnaest) akcionara

      b) Lično prisutni akcionari su: Dragan Jovović sa 107.588 glasova; Snežana Živković sa 19.707 glasova; Jasmina Grebović sa 16 glasova i Dejan Joksimović sa 1 akcijom (bez prava glasa).

      c) Akcionari zastupljeni preko punomoćnika su:

      1) Milan Jovović, zastupljen preko punomoćnika Grebović Jasmine, sa 66.425 glasova;

      2) ‘’Auto Takovo’’d.o.o., Kragujevac, zastupljeno preko punomoćnika Jovović Dragana , sa 61.573 glasova;

      3) Euro balkan corporation d.o.o., Beograd, zastupljen preko punomoćnika Hađžić Miroljuba, sa 19.579 glasova;

      4)''Euroins insurance group EAD'', Sofia, zastupljen preko punomoćnika Yanko Georgiev Nikolov , sa 49.491 glasova;

      5)‘’AC Broker’’ ad, Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 8.479 glasova;

      6)‘’Proinvestments’’a.d., Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 23.786 glasova;

7)‘’Qwest Investments public compani limited’’ Cyprus, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava sa 4.631 glasova;

      8)‘’Antrachem anstalt’’, Vaduz, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 1.002 glasova;

      9)‘’Supra group’’ doo, Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 911 glasova;

      10)‘’Infinitiv’’ doo, Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 1.821 glasova;

      11)''Alfin investments'' co ltd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 273 glasa;

      12)''Dunav Alpe Jadran'' d.o.o., Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 693 glasa,

      13)''ACH'', d.d., Ljubljana zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 3.339 glasova;

      14) Hartford Limited , Limassol, Cyprus, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 92 glasa;

      15) Faktor banka Tivolska 48, Ljubljana, kastodi račun Raiffeisenbank a.d., Beograd, zastupljen preko punomoćnika Bogdanović Branislava, sa 7.605 glasova

 

b) Akcionari koji su na Skupštini akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac lično prisutni, kao i akcionari koji su na sednici Skupštine zastupljeni preko punomoćnika, raspolažu sa ukupno 377.011 glasova, što čini ukupno 65,75 % zastupljenosti svih akcija Društva.

 

c) Komisija za verifikaciju i glasanje na redovnoj sednici Skupštine akcionara je utvrdila da postoji kvorum za odlučivanje Skupštine i za donošenje legitimnih odluka po svim tačkama dnevnog reda.

 

 

Treća tačka

U pogledu ove tačke dnevnog reda akcionarima je u materijalu za ovu sednicu Skupštine akcionara dostavljen zapisnik sa sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac koja je održana dana 30.08.2011. godine. Kako prisutni akcionari i punomoćnici akcionara nisu imali primedbe na sadržinu istog jednoglasno je doneta sledeća:

 

O D L U K A

o usvajanju zapisnika sa prethodne sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac

      1. Usvaja se zapisnik sa prethodne sednice Skupštine akcionara ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac održane dana 30.08.2011. godine

      2. Odluka stupa na snagu odmah.

 

 

Četvrta tačka

Predsednik Skupštine akcionara, Snežana Živković je upoznala prisutne da će izlagači po ovoj tački dnevnog reda biti: Snežana J. Nikolić, rukovodilac službe računovodstva, koja je ukratko iznela sadržinu Finansijskih izveštaja za 2011. godinu i Izveštaja o poslovanju za 2011. godinu; Bojana Maračić, rukovodilac Odeljenja aktuarskih poslova, koja je iznela sadržinu mišljenja ovlašćenog aktuara na Finansijske izveštaje i Izveštaj o poslovanju za 2011. godinu i Radmilo Janković, Predsednik Nadzornog odbora, koji je izneo sadržinu Mišljenja Nadzornog odbora na Finansijski izveštaje i Izveštaj o poslovanju za 2011. godinu, sa mišljenjem aktura.

 

Snežana J. Nikolić, Rukovodilac službe finansija i računovodstva, je istakla da je Društvo u zakonskom roku sastavilo i NBS dostavilo kompletne finansijske izveštaje za 2011-u godinu, koji se sastoje od Bilansa stanja, Bilansa uspeha, Bilansa tokova gotovine, Statističkog aneksa, Promena na kapitalu i Napomena uz Finansijske izveštaje.

 

Navela je da su finansijski izveštaji sačinjeni u skladu sa važećim MRS-i, Međunarodnim standardima finansijskog izveštavanja i Zakonom o računovodstvu i reviziji, te da je u Napomenama koje prate finansijski izveštaji istaknuto je da je za izveštajni period Društvo ostvarilo dobit u iznosu od 7.090 hiljada dinara.

 

Istakla je da je Društvo imalo rast stalne imovina za 13.02% u odnosu na prethodnu 2010-tu godinu i objasnila da je isto posledica aktiviranja i procene investicione nekretnine ,, Prodor" koja je aktivirana dana 31.12.2011-te godine, a što je i razlog povećanja učešća stalne imovine u strukturi aktive za 2.71% za koliko je niže učešće obrtne imovine u strukturi aktive.

 

Navela je da je nabavna vrednost ulaganja u objekat ,,Prodor" iznosi 225 970 hiljada dinara, procenjena tržišna vrednost je 361 592 hiljade dinara, a efekat u prihodima iznosi 135.622 hiljade dinara.

 

Društvo je u 2011-oj izvršilo povećanje osnovnog kapitala za 58 132 hiljada dinara pripisom rezervi iz dobiti iz 2010-te godine.

 

Navela je da su tehničke rezerve Društva nominalno porasle za 162 206 hiljada dinar, a procentualno za 6.18%, i njihovo učešće u pasivi je 68.44%, što je više za 1.26% u odnosu na 2010-u.

 

Učešće prihoda od premije u ukupnim prihodima je i u 2011-oj značajno i iznosi 54.73%, dok prihodi od deponovanja i ulaganja sredstava beleže značajan pad zbog fluktulacije kursa evra i tržišnih vrednosti HVO na berzi.

 

Istakla je da je osnovni kapital Društva u 2011. godini, povećan za 58.132 hiljade dinara iz rezervi Društva.

 

Posebno je ukazala da je na osnovu Zapisnika o kontroli poslovanja NBS broj VIII/76/1/12 Društvo, sprovelo korekcije početnog stanja koja je knjižena u nalogu br. GLJ01- 3190/31.12.2011. godine. Objasnila je da je korekcija izvršena na kraju 2011-te godine, sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, knjiženjem pozicije gubitka iz ranijih godina u iznosu 27.248 hiljada dinara.

 

Na dan 31.12.2011-te stanje nerealizovanih gubitaka HVO raspoloživih za prodaju je 227 283 hiljade dinara, što je za 25.79 % viši nivo od stanja 31.12.2010-te godina. Povećanje nivoa visine nerealizovanih gubitaka ukazuje na dalji značajan uticaj globalne finansijske krize i na naše tržište HVO kao i pad Beogradske berze.

 

Istakla je da troškovi sprovođenja osiguranja za 2011. godinu iznose 1.169.107 hiljada dinara i u odnosu na 2010. godinu beleže neznatan rast u od 4,34%, pri čemu je objasnila da ukupni prihodi Društva takođe beleže rast u analiziranoj godini u iznosu od 9.56%. Istakla je da istovremeno broj prodatih polisa obaveznog osiguranja od autoodgovornosti kao dominantnoj vrsti osiguranja je u odnosu na prethodnu godinu rastao u iznosu od 3,73%, pa se može zaključiti da troškovi sprovođenja osiguranja rastu na nivou ove vrste osiguranja. Neznatan rast troškova sprovođenja osiguranja je uzrokovan većim brojem činilaca, pri čemu se posebno ukazuje da su isti posledica izraženog rizika konkurencije kod autoodgovornosti i to tržišnog uticaja.

 

Istakla je da je i pored toga Društvo, poslovalo sa dobitkom, kao i daje redovno izmirivalo svoje obaveze po osnovu šteta i drugih zakonskih obaveza Društva.

 

Bojana Maračić, rukovodilac Odeljenja akturskih poslova je istakla da je Društvo u 2011. godini, imalo zaključenje ugovore o saosgiraunjau u vrstama osiguranja 01 - osiguranje od posledica nezgode, 02 - dobrovoljno zdravstveno osiguranje, 03 - osiguranje motornih vozila, 08 - osiguranje imovine od požara i drugih opasnosti i 14 - osiguranje novčanih potraživanja. Istakla je da je Društvo iskazalo ukupnu premiju primljenih saosiguranja od 22.105 hiljada dinara.

 

Likvidiranih šteta saosiguranja bilo je 21.433 hiljada dinara, dok je iznos rezervisanih šteta saosiguranja 673 hiljada dinara.

 

U pogledu reosiguranja je istakla da je u izveštajnom periodu na snazi pet ugovora o reosiguranju, jedan ugovor zaključen u 2010. sa periodom trajanja i u 2011. godini i četiri novozaključena ugovora o reosiguranju, u vrstama osiguranja: 03 - osiguranje motornih vozila; 08 - osiguranje imovine od požara i drugih opasnosti i 10 - osiguranje od autoodgovornosti u zemlji i inostranstvu).

 

Navela je da je Društvo iskazalo ukupnu premiju reosiguranja od 44.845 hiljada dinara, za rizike u zemlji 29.990 i za rizike u inostranstvu po osnovu zelene karte 14.855 hiljada dinara. Učešće reosiguravača u likvidiranim štetama iznosi 40.131 hiljadu dinara, a učešće reosiguravača u rezervisanim štetama iznosi 97.619 hiljada dinara. Istakla je da se sva potraživanja za štete iz reosiguranja, kao i rezervacija šteta koja padaju na teret reosiguravača odnose se na osiguranje od autoodgovornosti.

 

Efekti reosiguranja nisu imali veliki uticaj na tehnički rezultat, ali su značajni zbog bolje raspodele pokrića rizika i postizanja veće stabilnosti i sigurnosti u poslovanju Društva, posebno u slučaju nastanka većih šteta, kako za rizike u zemlji isto tako i za rizike u inostranstvu po osnovu međunarodne zelene karte osiguranja od autoodgovornosti.

 

U 2011. godini prijavljeno je 12.960 šteta. Ostvaren je stepen ažurnosti od 91,18% prema 80,72% koliko je iznosio u prethodnom tromesečju. Po vrstama osiguranja kretao se od 86,20% kod osiguranja od autoodgovornosti do 99,46% kod auto-kasko osiguranja. Broj likvidiranih šteta 13.639 šteta, sa ukupno likvidiranim iznosom od 908.955 hiljada dinara.

 

Prosečan vremenski rok rešavanja šteta prikazan je po prosečnom broju dana od dana prijave do dana likvidacije i od dana prijave do dana isplate. Ukupna ažurnost od 57 dana u odnosu na prethodni tromesečni period ostala je ista, ali se promenila u redovnom postupku jer je iznosila 35, a u sudskom postupku 534 dana.

 

Od dana likvidacije do dana isplate zahteva za naknadu štete isplata se vrši u roku od 10 dana, u redovnom postupku za 11, a u sudskom za 18 dana prema prethodnom tromesečju, kada je vršena za 11 dana, u redovnom postupku za 9, a u sudskom za 14 dana.

 

Istakla je da tehničke rezerve Društva čine prenosne premije, deo tehničke premije za isplatu nastalih neisplaćenih obaveza (rezervisane štete) i rezerve za izravnanje rizika. Ukupno obračunate tehničke rezerve iznose 2.787.537 hiljada dinara.

 

Tehničke rezerve Društva obračunate su na osnovu akata poslovne politike Društva u skladu sa zakonom i odlukama o bližim kriterijumima i načinu obračunavanja sredstava tehničkih rezervi društva za osiguranje Narodne banke Srbije, i da nema prekoračenja ograničenja kod pojedinih oblika ulaganja.

 

Rizičnost i struktura deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi u skladu je sa Zakonom.

 

Navela je da je Društvo vodilo računa o isplativosti, odnosno tržišnosti deponovanja i ulaganja kojima se neće ugroziti njihova realna vrednost i drugim merama da bi se obezbedila sigurnost deponovanja i ulaganja, Društvo nije obezbedilo da iznos deponovanja i ulaganja bude jednak tehničkim rezervama, manje je deponovano za 14,97%.

U pogledu margine solventnosti je istakla da je ista obračunata u skladu s odlukom Narodne banke Srbije kojom se uređuje način utvrđivanja visine margine solventnosti i po metodu premije i po metodu šteta.

 

Margina solventnosti obračunata na bilo koji način manja je od garantne rezerve i propisanog osnovnog kapitala Društva iz člana 28. Zakona.

 

Navela je da je likvidnost Društva utvrđena na način propisan odlukom Narodne banke Srbije kojom se uređuje način utvrđivanja i praćenje likvidnosti društva za osiguranje. Koeficijent likvidnosti Društva iznosi 11,98, a Društvo je uredno izvršavalo obaveze po osnovu zaključenih ugovora o osiguranju i druge obaveze u skladu sa propisima.

 

Garantna rezerva Društva obračunata je na način i po postupku u skladu s odgovarajućim odredbama Zakona o osiguranju. Garantna rezerva je u skladu sa članom 123. Zakona o osiguranju, veća je od izračunate margine solventnosti i sa tog aspekta obezbeđuje sigurnost i stabilnost poslovanja Društva.

 

Deponovanje i ulaganje sredstava garantne rezerve vršeno je u skladu sa Zakonom, odlukom Narodne banke Srbije o ograničenjima pojedinih oblika deponovanja i ulaganja tehničkih rezervi i o najvišim iznosima pojedinih deponovanja i ulaganja garantne rezerve društva za osiguranje, Pravilnikom o uslovima i načinu deponovanja i ulaganja sredstava i poslovnom politikom Društva na način i u iznosima koji obezbeđuju zaštitu i očuvanje realne vrednosti, sigurnost i stabilnost poslovanja. Više je deponovano i uloženo 47,36% od iznosa izračunate garantne rezerve.

 

Istakla je da je konačno mišljenje ovlašćenog aktuara Društva sa rezervom, a zatim je prisutnima isčitala sadržinu istog mišljenja.

 

Radmilo Janković, Predsednik Nadzornog odbora je izložio Mišljenje Nadzornog odbora dato na Finansijske Izveštaje “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac, sa Izveštajem o poslovanju za period 01.01.2010. godine - 31.12.2010. godine.

 

Upoznaje prisutne da je, po članu 156. Zakona o osiguranju, Nadzorni odbor obavezan da razmatra Finansijske izveštaje i Izveštaj o poslovanju Društva, sa mišljenjem aktuara i mišljenjem nezavisnog ovlašćenog revizora.

 

Istakao je da je ovlašćeni aktuar na Izveštaje za 2011. godinu, dao mišljenje sa rezervom. Posebno je istakao da su u samom Godišnjem izveštaju aktuarske i druge pozicije iskazane u skladu sa Zakonom i propisima donetim na osnovu zakona, ali i aktima Društva.

 

Istakao je da je ovlašćeni aktuar dao mišljenje sa rezervom prvenstveno sa osvrtom na činjenicu da Društvo nije obezbedilo da iznos deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi bude veći ili jednak iznosu obračunatih tehničkih rezervi u skladu sa propisima, te da je manje deponovano i uloženo tehničkih rezervi u iznosu od 417.168 hiljada dinara ili 14,97% od iznosa utvrđenih tehničkih rezervi od 2.787.470 hiljada dinara.

 

Predsednik Nadzornog obra je nadalje istakao da je u 2011. godini Društvo više deponovano i uložilo garantne rezerve u iznosu od 598.053 hiljada dinara.

 

Ovlašćeni aktuar u svom mišljenju ističe da Društvo vodi računa o pravilima upravljanju rizikom, da vrši reosiguranje troškova rizika preko iznosa maksimalnog pridržaja i raspolaže sopstvenim sredstvima za pokriće obaveza po osnovu preuzetih rizika u osiguranje.

 

Predsednik Nadzornog odbora je posebno istakao da pored ostalih Društvo beleži i druge pozitivne efekte kao što su dobra likvidnost i urednost u izmirivanju svih obaveza, a naročito redovnost u isplati i ažurnost u rešavanju šteta, što je u cilju zaštite interesa krajnjih korisnika osiguranja, osiguranika i trećih oštećenih lica, ali i da takođe vrši uredno izmirivanje i svih javnih i drugih vrsta obaveza.

 

Nakon datog obrazloženja Predsednik Nadzornog odbora je istakao da je Nadzorni odbor na Finansijski izveštaj i Izveštaj o poslovanju društva za 2011. godinu, imajući u vidu sve finansijske pozicije i tržišno okruženje u kome Društvo posluje, dana 27.04.2011. godine, dao pozitivno mišljenje.

 

Nakon izlaganja Predsednika Nadzornog odbora, Predsednik Skupštine akcionara otvara diskusiju, a kako iste nije bile stavlja na glasanje odlučivanje po ovoj tački dnevnog reda nakon čega konstatuje da je jednoglasno doneta sledeća:

 

 

O D L U K A

o usvajanju Finansijskih izveštaja , Izveštaja o poslovanju i drugih redovnih izveštaja ''Takovo osiguranje'' a.d.o., sa mišljenjem ovlašćenog aktuara i Nadzornog odbora sa stanjem na dan 31.12.2011.g.

 

1. Usvajaju se u celosti Finansijski izveštaji, Izveštaj o poslovanju ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac i drugi redovni izveštaji, sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, sa napomenama na finasijske izveštaje, sa mišljenjem ovlašćenog aktuara i Nadzornog odbora, sa sledećim bilansnim pozicijama:

      - ukupna aktiva: 4.073.138 hiljada dinara

      - ukupna pasiva: 4. 073. 138 hiljada dinara

      - ukupni prihodi: 4.211.997 hiljada dinara

      - ukupni rashodi 4.196.999 hiljada dinara.

      - dobit pre oporezivanja 14.998 hiljada dinara

      - ukupna neto dobit: 7.090 hiljada dinara

      - gubitak prethodne godine 27.248 hiljadadinara.

 

Gubitak prethodne godine se odnosi na knjiženje gubitka u iznosu od 27.248 hiljada dinara po Zapisniku kontrole Narodne banke Srbije VIII 76/1/12 koja je obavljena u IV kvartalu 2011. godine, a koji je Društvo primilo 25.01.2012. godine i po kome prihvatilo deo naloga i zaključke tekuće kontrole koji se odnose na više iskazane prihode po osnovu premije osiguranja u 2010. godini. Dakle, gubitak nije prenet iz ranijih godina.

 

Društvo je knjižilo gubitak dana 02.02.2012. godine, pod 31.12.2011. godine. Obzirom da je sa stanjem na dan 31.12.2010. godine ostvaren i revizijom potvrđen rezultat dobiti od 30.797 hiljadadinara, to je nakon knjiženja gubitka ranijih godina dobit 3.549 hiljadadinara.

 

Obzirom na vremensku distancu pri knjiženju napred opisanog gubitka ranijih godina, po nalazu i zaključku iskazanom u Zapisniku Narodne banke Srbije br. VIII 76/1/12, to Društvo nije moglo u tekućoj godini da sprovede pokriće iskazanog gubitka iz ranijih godina (istekla godina).

 

2. Usvaja se Mišljenje ovlašćenog aktura o finansijskim izveštajima i godišnjem izveštaju o poslovanju Društva za 2011. godinu, koje je dato s rezervom i koje glasi:

''Aktuarske pozicije i druge veličine utvrđene su u skladu sa Zakonom, propisima donetim na osnovu zakona, drugim propisima kojima se uređuje delatnost osiguranja, opštim aktima poslovne politike Društva, ekonomskim načelima, pravilima aktuarske struke i struke osiguranja.

Društvo je ostvarilo pozitivan tehnički rezultat i neto finansijki dobitak.

Društvo je ostvarilo ažurnost u rašavanju šteta i obezbedilo likvidnost u isplati zahteva za naknadu štete i za izmirivanje drugih obaveza u skladu sa zakonom. Ostvarena je ažurnost za sve vrste osiguranja od 91,2%, a u osiguranju od autoodgovornosti od 86,2% prema 82,3% koliko je iznosila za sva društva koja su u 2011. godini obavljala osiguranje od autoodgovornosti u zemlji.

Društvo vodi računa o pravilima upravljanja rizikom, vrši reosiguranje viškova rizika preko iznosa maksimalnog samopridržaja i raspolaže sopstvenim sredstvima za pokriće obaveza po osnovu preuzetih rizika u osiguranje.

Mišljenje s rezervom zasniva se na sledećem:

Društvo nije obezbedilo da iznos deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi bude veći ili jednak iznosu obračunatih tehničkih rezervi u skladu sa Zakonom, Odlukom o ograničenjima pojedinih oblika deponovanja i ulaganja tehničke rezerve i najvišim iznosima pojedinih deponovanja i ulaganja garantne rezerve Društva za osiguranje i aktima poslovne politike Društva. Manje je deponovano i uloženo tehničkih rezervi u iznosu od 417.235, ali je više deponovano i uloženo sredstava garantne rezerve u iznosu od 598.053 hiljade dinara.

Društvo je u toku godine ulagalo značajan napor da poboljša i obezbedi usklađenost ulaganja sredstava osiguranja. U strukturi ukupno deponovanih sredstava u investicione nekretnine, Društvo raspolaže sredstvima u iznosu od 691.759 hiljada dinara, od čega u pokriću tehničkih rezervi investicione nekretnine učestvuju u iznosu od 418.131 hiljadu dinara. Zbog propisanih ograničenja Društvo nije iskoristilo ukupan iznos investicionih nekratnina za pokriće tehničkih rezervi, a da je to bilo moguće nepokrivenost bi bila smanjena za 254.270 hiljada dinara, odnosno iznosila bi 162.965 hiljada dinara.

S obzirom da Društvo nije u celosti realizovalo dinamički plan pokrića tehničkih rezervi u 2011. godini, napred navedeno daje osnova za usklađivanje u narednoj godini promenom statusa investicionih nekretnina u gotovinu, odnosno druge oblike obrtnih sredstava.''

 

3. Usvaja se Mišljenje Nadzornog odbora Del. br. 9632 od 27.04.2012. godine dato na Finansijske izveštaje sa Godišnjim računom i Napomenama na finansijske izveštaje i Izveštaj o poslovanju, sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, koje je pozitivno.

 

4. Odluka stupa na snagu odmah.

 

Peta tačka

U pogledu ove tačke dnevnog reda Predsednik Skupštine akcionara, daje reč Snežani J. Nikolić, rukovodiocu službe računovodstva.

 

Snežana J. Nikolić, rukovodilac službe računovodstva je istakla da je nakon revizije Finansijskih izveštaja, Godišnjeg izveštaja o poslovanju za 2011. godinu i drugih redovnih godišnjih izveštaja istakla da je nezavisna eksterna revizija utvrdila da su isti sačinjeni istinito i objektivno i kao takvi prikazuju stvarno činjenično stanje.

 

Istakla je da je Društvo svoje poslovanje zasniva na načelu transparentnosti.

 

Ukazala je da je shodno tome mišljenje eksterne revizije na Finansijerske izveštaje za 2011. godinu, pozitivno, pri čemu je eksterna revizija ukazala na obavezu Društva da daljim u merama nastavi sa uspostavljanjem potpunog balansa iz odnosa visine prihoda i režijskog dodatka i troškova sprovođenja osiguranja, kao i što je Društvo u obavezi da daljim merama obezbedi nedostatak sredstva iz osnova plasmana tehničkih rezervi u skladu sa propisima.

 

Rukovodilac službe računovodstva je prisutnima pročitala Mišljenje nezavisnog ovlašćenog revizora o obavljenoj reviziji finansijskih izveštaja “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac za period 01.01.2011. godine - 31.12.2011. godine.

 

Svoje izlaganje je završila ukazujući da je Društvo u 2011. godini uspelo da realizuje dobit od 7.090 hiljadadinara, a tokom cele godine je imalo dobar nivo likvidnosti i ispunjenje obaveze u smislu da je na vreme odgovorilo svojim obavezama u pogledu ažurnosti u isplati šteta.

 

Radmilo Janković, Predsednik Nadzornog odbora je izneo sadržinu Komentara na Izveštaj o izvršenoj reviziji nezavisnog ovlašćenog revizora koji je akcionarima dostavljen u materijalu za ovu sednicu Skupštine.

 

Istakao je da su troškovi sprovođenja osiguranja Društva visoki, ali i da su isti uslovljeni stanjem na tržištu osiguranja. Istakao je da mišljenje eksterne revizije pozitivno, te da je ista istakla da su izveštaji Društva za 2011. godinu objektivni i istiniti.

 

Naveo je da je po oceni Nadzornog odbora jedan od zadataka u narednom periodu nastavak realizacije Dinamičkog plana za usklađivanje tehničkih rezervi, kao i poboljšanje strukture aktive i pasive prodajom dela stalne imovine-Poslovno- stambenog objekta "Prodor", što će pozitivno uticati na povećanje obrtne imovine i na poboljšanje usklađenosti tehničkih rezervi.

 

U 2011 godini na troškovi sprovođenja osiguranja rastu za 4,54% uz ostvarenu fakturisanu premiju od 3,15% u odnosu na 2010 godinu.

 

Pokrivenost troškova sprovođenja osiguranja režijskim dodatkom u 2011 godini smanjena je i iznosi 44.25% ,dok je u prethodnoj godini bila 48,2%.

 

Izlaganje je zaključio komentarom da Društvo mora primeniti mere radi uskladi troškove sprovođenja osiguranja sa zakonskim propisima..

 

Snežana Živković, Predsednik Skupštine Društva je prisutnima pročitala Mišljenje nezavisnog ovlašćenog revizora o obavljenoj reviziji finansijskih izveštaja “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac za period 01.01.2010. godine - 31.12.2010. godine.

 

Nakon izlaganja Predsednik Skupštine otvara diskusiju, pa posto nije bilo nikakvih primedbi, stavlja na glasanje predlog Odluke o Usvajanje Izveštaja nezavisnog revizora o obavljenoj reviziji finansijskih izveštaja “Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac za period 01.01.2011. godine - 31.12.2011. godine, sa Komentarom Nadzornog odbora na Izveštaj nezavisnog revizora. Nakon sprovedenog glasanja Predsednik Skupštine akcionara konstatuje da je jednoglasno doneta sledeća:

 

 

O D L U K A

o usvajanju Izveštaja nezavisnog ovlašćenog revizora datog na Finansijske izveštaje i Izveštaj o poslovanju ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac sa stanjem na dan 31.12.2011. g. sa Komentarom Nadzornog odbora na Izveštaj nezavisnog revizora

 

1. Usvaja se Izveštaj nezavisnog ovlašćenog revizora, o obavljenoj eksternoj reviziji Finansijskih izveštaja po godišnjem računu sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, sa mišljenjem ovlašćenog revizora, Preduzeće za reviziju računovodstvenih izveštaja “Vinčić” d.o.o., Beograd, broj Izveštaja 01-64/1-2012 od 20.04.2012. godine, a koje glasi:

 

''Po našem mišljenju, prikazani finansijski i drugi izveštaji istinito i objektivno, po svim materijalno značajnim pitanjima, prikazuju finansijsko stanje Društva na dan 31. decembra 2011. godine, kao i rezultat njegovog poslovanja, promene na kapitalu i tokove gotovine za navedenu godinu, te u skladu sa članom 38. stav 6. Zakona o računovodstvu i reviziji („Sl. Glasnik RS“, br. 46/2006. i 111/09.), Ovlašćeni revizor izražava pozitivno mišljenje. Ne izražavajući rezerve u odnosu na dato mišljenje skrećemo pažnju:

      a) da se daljim merama obezbedi nedostatak sredstava iz osnova plasmana tehničkih rezervi u skladu sa Zakonom o osiguranju (član 114. i 115.) i Odlukom NBS-e o ograničenjima pojedinih oblika deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi i o najvišim iznosima pojedinih deponovanja i ulaganja garantne rezerve društva za osiguranje. (Šire obrazloženje dato je pod naslovom "Ulaganja sredstava tehničkih rezervi" na stranicama 110 do 112 ovog Izveštaja o reviziji.

      b) obaveza je Društva, da daljim merama, u kontinuitetu nastavi sa uspostavljanjem potpunog balansa (usklađenja) iz odnosa visine prihoda iz režijskog dodatka i troškova sprovođenja osiguranja. (Šire obrazloženje dato je pod takom 23. Izveštajnog redosleda.''

 

      2. Usvaja se Komentar Nadzornog odbora Del. br. 9633 od 27.04.2012. godine dat na Izveštaj nezavisnog ovlašćenog revizora - Preduzeće za reviziju računovodstvenih izveštaja “Vinčić” d.o.o. Beograd godine (dat na Finansijskih izveštaj po Godišnjem računu sa stanjem na dan 31.12.2011. godine.)

 

      3. Odluka stupa na snagu odmah.,

 

Nakon postupanja Skupštine vezano za usvajanje Finansijskih izveštaja Društva sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, kao i mišljenja i komentara datih od strane ovlašćenog aktura, Nadzornog odbora i nezavisnog ovlašćenog revizora Predsednik Skupštine predlaže da Skupština usvoji jedinstveni Komentar na Finansijske izveštaje Izveštaj o poslovanju sa stanjem na dan 31.12.2011. godine sa mišljenjem ovlašćenog aktuara, Nadzornog odbora i nezavisnog ovlašćenog revizora.

 

Nakon otvaranja diskusije, kratkih konsultacija prisutnih akcionara i sumiranja svega rečenog Predsednik Skupštine konstatuje da je jednoglasno donet sledeći:

 

K O M E N T A R

na Finansijske izveštaje, Izveštaj o poslovanju Društva, sa mišljenjem ovlašćenog aktuara, Nadzornog odbora i nezavisnog ovlašćenog revizora sa stanjem na dan 31.12.2011. godine

 

      1. Finansijski izveštaji ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac sa stanjem na dan 31.12.2011. godine prikazuju objektivno i istinito činjenično stanje, o poslovanju Društva.

 

      2. Finansijski izveštaji sa stanjem na dan 31.12.2011. godine su sačinjeni u skladu sa Zakonskim propisima i međunarodnim standardima revizije.

 

      3. Finansijski izveštaji sa stanjem na dan 31.12.2011. godine su u zakonskim rokovima predati Narodnoj banci Srbije – Centru za bonitet i na isti su blagovremeno pribavljena mišljenja ovlašćenog aktuara i nezavisnog ovlašćenog revizora.

 

      4. Podaci utvrđeni Finansijskim izveštajima sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, su realni i tačni i iskazani u skladu sa stanjem u poslovnim knjigama, u skladu sa usvojenom računovodstvenom politikom. Imovina ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac je pravilno evidentirana.

 

      5. Mišljenje ovlašćenog aktuara na Finansijske izveštaje sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, je sa rezervom, zasnovano na činjenici da Društvo, nije obezbedilo da iznos deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi bude veći ili jednak iznosu obračunatih tehničkih rezervi u skladu sa Zakonom.

 

Konstatuje se da je ovlašćeni aktuar u obrazloženju svog mišljenja naveo razloge davanja mišljenja sa rezervom, naročito u pogledu mogućnosti da Društvo obezbedi da iznos deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi bude veći ili jednak iznosu obračunatih tehničkih rezervi i izneo okolnosti i mere koje mogu doprineti ostvarivanju postavljenih ciljeva Društva.

 

Konstatuje se da je ovlašćeni aktura u pogledu mogućnosti Društva da obezbedi pokrivenost iznosa obračunatih tehničkih rezervi, ukazao da je Društvo uložilo napore da poboljša i obezbedi usklađenost.

 

Društvo raspolaže sredstvima u iznosu od 691.759 hiljada dinara, od čega u pokriću tehničkih rezervi investicione nekretnine učestvuju u iznosu od 418.131 hiljadu dinara. Zbog propisanih ograničenja Društvo nije iskoristilo ukupan iznos investicionih nekretnina za pokriće tehničkih rezervi, a da je to bilo moguće nepokrivenost bi bila smanjena za 254.270 hiljada dinara, odnosno iznosila bi 162.965 hiljada dinara.

 

Konstatuje se da od nadzornog organa nije dobijena dozvola i saglasnost za prekoračenje ulaganja u investicione nekretnine u skladu sa zakonskim mogućnostima. Shodno tome se u narednom periodu se očekuje da će se prodajom delova predmetne nepokretnosti poboljšati pokriće nedostajućeg nivoa deponovanih sredstava u tehničke rezerve.

 

      6. Mišljenje nezavisnog ovlašćenog revizora na Finansijske izveštaje sa stanjem na dan 31.12.20101 godine je pozitivno, uz napomenu Društvu:

      - da je obaveza Društva, da daljim merama, u kontinuitetu nastavi sa uspostavljanjem potpunog balansa (usklađenja) iz odnosa visine prihoda iz režijskog dodatka i troškova sprovođenja osiguranja, a u skladu sa Pravilnikom o maksimalnim stopama režijskog dodatka i pravilima struke osiguranja,

      - da daljim merama obezbedi nedostatak sredstava iz osnova plasmana tehničkih rezervi u skladu sa Zakonom o osiguranju (član 114. i 115.) i Odlukom NBS-e o ograničenjim pojedinih oblika deponovanja i ulaganja sredstava tehničkih rezervi i o najvišim iznosima pojedinih deponovanja i ulaganja garantne rezerve društva za osiguranje.

      7. Ocena je da su troškovi sprovođenja osiguranja nastali kao posledica tržišnog okruženja na kome posluju sva osiguravajuća društva u Republici Srbiji i izraženog rizika konkurencije kod autoodgovornosti –izrazito visok nivo tržišnog rizika pod rizik konkurencije.

      8. I pored iskazanih troškova poslovanja Društvo je uspelo da iskaže pozitivan trend poslovanja iskazan kroz osnovne principe poslovanja:

      - produktivnost,

      - ekonomičnost

      - i rentabilnost.

 

Produktivnost rada merena odnosom fakturisane premije i prosečnog broja radnika, ostvarena je u 2011. godine u iznosu od 4.694.806,00 i veća je za 5% u odnosu na prethodnu godinu, jer u prethodnoj godini iznosila je 4.471.055,00 dinara.

 

Ekomičnost poslovanja merena na ovaj način pokazuje da na 100,00 dinara ostvarenih ukupnih prihoda od premije u 2011. godini učestvuju troškovi sprovođenja osiguranja u iznosu od 50,72 dinara, sto je predstavlja povećanje za 1,29 u odnosu na prethodnu godinu.

 

Izračunata rentabilnost poslovanja pokazuje da štete (likvidirane štete i troškovi likvidacije šteta) i troškovi sprovođenja osiguranja zbirno učestvuju sa 53,05% u ukupnim prihodima, dok u 2010. god. učešće ovih troškova je 55,02% u odnosu na ukupne prihode, pa se može zaključiti da je ostvarena neznatno veća rentabilnost u odnosu na prethodnu godine - uz povećanje od 1,97 %.

 

      9. ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac je poslovalo u granicama utvrđenih poslovnih ciljeva i ostvarilo ukupan neto dobitak u iznosu od 7.090 hiljadadinara, obezbedio ažurnost u rešavanju i likvidnost u isplati zahteva za naknadu štete i izmirivanje drugih obaveza Društva u skladu sa zakonu.

 

      10. Ovaj Komentar će se dostaviti Narodnoj banci Srbije i po potrebi drugim nadležnim organima i institucijama.

 

 

Šesta tačka

U pogledu ove tačke dnevnog reda Snežana J. Nikolić, Rukovodilac službe računovodstva je istakla da je u IV kvartalu 2011. godine, Narodna banka Srbije izvršila kontrolu poslovanja Društva, nakon čega je Društvu dostavljen Zapisnika o kontroli poslovanja NBS broj VIII/76/1/12. Istakla je da je na osnovu pomenutog zapisnika sa stanjem na dan 31.12.2011. godine, Društvo, sprovelo korekcije početnog stanja koja je knjiženja u nalogu br. GLJ01- 3190/31.12.2011. godine.

 

Istakla je da je navedena korekcija nastala kao posledica knjiženja premije polisa prodatih u 2011-oj godini a čija skadenca počinje u 2011-oj godine. Korekcijom je izvršeno umanjenje ukupnih prihoda od premije za 2010-tu godinu za 27248 hiljada dinara, kao i korekcija stanja na pasivnim vremenskim razgraničenjima i na stanju gubitka iz ranijih godina. Objasnila je da kako je korekcija izvršena na kraju 2011-te godine a neraspoređena dobit iz 2010-te je već raspoređena, iznos korekcije je knjižen u korist pozicije gubitak iz ranijih godina u iznosu 27.248 hiljada dinara.

 

U skladu sa navedenim Upravni odbor je dao Skupštini Društva predlog odluke o pokriću gubitka ranijih godina u iznosu od 27.248. hiljadadinara i to iznosa od 7.090 hiljada dinara iz dobiti i iznosa od 20.158 hiljada dinara iz rezervi Društva.

 

Nakon izlaganja Predsednik Skupštine otvara diskusiju, pa posto nije bilo nikakvih primedbi, stavlja na glasanje predlog Odluke o pokriću gubitka ranijih godina “Takovo osiguranja” a.d.o. Kragujevac. Nakon sprovedenog glasanja Predsednik Skupštine akcionara konstatuje da je jednoglasno je doneta sledeća:

 

ODLUKA

o pokriću gubitka ranijih godina

      1. Vrši se pokriće gubitka ranijih godina ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, u iznosu od 27.248 hiljada dinara, po Finansijskim izveštajima za 2011. godinu, i to na sledeći način:

            - iznosa od 7.090 hiljada dinara iz dobiti i

            - iznosa od 20.158 hiljada dinara iz rezervi Društva.

 

      2. Odluka stupa na snagu odmah.

 

 

Obrazloženje

Gubitak prethodnih godina se odnosi na knjiženje gubitka u iznosu od 27.248 hiljada dinara po Zapisniku o kontroli Narodne banke Srbije VIII 76/1/12, koja je obavljena u IV kvartalu 2011, a koji je Društvo primilo 27.01.2012. godine i po kome je prihvatilo deo naloga i zaključaka tekuće kontrole koji se odnose na više iskazane prihode po osnovu premije osiguranja u 2010. godini., a kojima početak osiguranja počinje u 2011. godini. Dakle, gubitak nije prenet iz ranijih godina.

 

Društvo je knjižilo gubitak dana 02.02.2012. godine, pod 31.12.2011. godine.

 

Sa stanjem na dan 31.12.2010. godine ostvaren je i revizijom potvrđen rezultat dobiti od 30.797 hiljadadinara, to je nakon knjiženja gubitka ranijih godina za poslovnu 2010. godinu dobit 3.549 hiljadadinara.

Obzirom na vremensku distancu pri knjiženju napred opisanog gubitka ranijih godina, po nalazu i zaključku iskazanom u Zapisniku Narodne banke Srbije br. VIII 76/1/12, to Društvo nije moglo u tekućoj godini da sprovede pokriće iskazanog gubitka iz ranijih godina (istekla godina).

 

Kako se gubitak u skladu sa članom 131. i 132. Zakona o osiguranju i članu 270. Zakona o privrednim društvima (''Službeni glasnik RS'' br. 3/11 i 99/11), može pokriti iz rezervi Društva i dobiti, tekuće godine, doneta je odluka kao u dispozitivu.

 

 

Sedma tačka

U vezi ove tačke dnevnog reda Milena Popović, Sekretar Društva, je upoznala prisutne da je u skladu sa članom 46. Statuta Društva, propisano da se članovi Upravnog i Nadzornog odbora biraju od strane akcionara na svakoj redovnoj godišnjoj sednici Skupštine akcionara. Istakla je da je u materijalu za ovu sednicu Skupštine akcionara dat predlog odluke o reizboru članova Upravnog i Nadzornog odbora.

 

Obzirom da nije bilo novih predloga i inicijativa ovlašćenih predlagača za izmenu sastava Upravnog i Nadzornog odbora, predložen je reizbor članove Upravnog odbora u sastavu: Snežana Živković, Branislav Bogdanović, Gojko Adžić, Živorad Nešić i Dragan Vasiljević, i reizbor članova Nadzornog u sastavu: Radmilo Janković, Milena Simović i Nataša Petrović.

 

Rešenjima Narodne banke Srbije br. G. 6146, G 6147, G 6148, G 6150, G 6151, G 6152 i G 6153 od 25.04.2007. godine i Rešenjem 11613 od 15.07.2010. godine, uredno su date saglasnosti na predloge o imenovanju napred navedenih lica za članove Upravnog odnosno Nadzornog odbora.

 

Istakla je da članom 592. Zakona o privrednim društvima propisano da su akcionarska društva dužna da svoj statut i organe usklade sa zakonom, najdalje do dana 30.06.2012. godine. Shodno navedenim odredbama Zakona, istakla je da će Društvo u predviđenom roku izvršiti usklađivanje sa Zakonom o privrednim društvima, te će se shodno tome izvršiti i izbor organa društva shodno novoj organizaciji

 

Nakon izlaganja Sekretara Društva, Predsednik Skupštine akcionara, otvara diskusiju, pa pošto iste nije bilo, konstatuje da je jednoglasno doneta sledeća:

 

O C E N A

      1. Kod članova Upravnog odbora i Nadzornog odbora ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, predloženih za reizbor, nije bilo promena u odnosu na uslove propisane Zakonom o osiguranju i Odlukom o sprovođenju odredaba Zakona o osiguranju , koje se odnose na izdavanje dozvola i saglasnosti Narodne banke Srbije, u periodu od imenovanja do današnjeg dana.

 

Nakon ocene članova Upravnog i Nadzornog odbora Predsednik Skupštine stavlja na na glasanje Predlog odluke za reizbor članova Upravnog i Nadzornog odbora Društva, nakon čega je konstatuje da je jednoglasno doneta sledeća:

 

O D L U K A

o reizboru članova Upravnog odbora i Nadzornog odbora ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac

 

      1. Za članove Upravnog odbora ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac do dana usklađivanja organa Društva sa Zakonom o privrednim Društvima (''Službeni glasnik RS'' br. 36/11 i 99/11), a najduže do prve naredne redovne sednice Skupštine, imenuje se:

      1) Snežana Živković, Predsednik Upravnog odbora;

      2) Branislav Bogdanović, član Upravog odbora;

      3) Gojko Adžić, član Upravog odbora;

      4) Živorad Nešić, član Upravog odbora i

      5) Dragan Vasiljević, član Upravog odbora, svi sa ranije poznatim ličnim podacima.

 

      2. Za članove Nadzornog odbora ''Takovo osiguranje'' a.d.o., Kragujevac, do dana usklađivanja organa Društva sa Zakonom o privrednim Društvima (''Službeni glasnik RS'' br. 36/11 i 99/11), a najduže do prve naredne redovne sednice Skupštine, imenuje se:

      1) Radmilo Janković, Predsednik Nadzornog odbora;

      2) Milena Simović, član Nadzornog odbora i

      3) Nataša Petrović, član Nadzornog odbora, svi sa ranije poznatim ličnim podatcima.

 

      3. Odluka stupa na snagu odmah.

 

 

Osma tačka

Po ovoj tački dnevnog reda Predsednik Skupštine Društva, je istakao da je potrebno da se u Skupština akcionara Društva izabere nezavisni ovlašćeni revizora za reviziju finansijskih izveštaja za 2012. godine.

 

Istakla je da je u materijalu za rad redovne sednice Skupštine akcionarima dostavljen Predlog odluke da se za reviziju računovodstvenih izveštaja i ove godine angažuje Preduzeće za reviziju računovodstvenih izveštaja ''Vinčić'', d.o.o., Novi Beograd, koje je poslove eksterne revizije obavljalo i u protekloj godini.

 

U tom smislu je predložila da Skupština akcionara usvoji Predlog odluke i izvrši izbor pomenutog ovlašćenog revizor, te da se u tom smislu preduzmu aktivnosti vezano za obezbeđivanje svih zakonskih uslova za angažovanje pomenutog revizora.

 

Nakon izlaganja Predsednik Skupštine otvara diskusiju, pa posto diskusije nije bilo konstatuje, stavlja na glasanje odlučivanje o Predlogu odluke da se za reviziju finansijskih izveštaja za 2012. godinu angažuje Preduzeće za reviziju finansijskih izveštaja ''Vinčić'' d.o.o., Novi Beograd, nakon čega konstatuje da je jednoglasni doneta sledeća:

 

ODLUKA

o izboru nezavisnog ovlašćenog revizora za reviziju finansijskih izveštaja ''Takovo osiguranja'' a.d.o., Kragujevac, sa stanjem na dan 31.12.2012. g.

 

      1. Bira se Preduzeće za reviziju računovodstvenih izveštaja “Vinčić” d.o.o., iz Novog Beograda za nezavisnog ovlašćenog revizora, koji će obaviti reviziju Godišnjeg računa i finansijskih izveštaja ”Takovo osiguranje” a.d.o. Kragujevac sa stanjem na dan 31.12.2012. godine.

 

      2. U skladu sa pozitivno pravnim propisima Odluku dostaviti Narodnoj banci Srbije na saglasnost.

 

      3.Odluka stupa na snagu odmah.

 

 

Deveta tačka

Snežana Živković, Predsednik Skupštine je istakla da je na današnjoj sednicu Upravnog odbora koja je održana neposredno pred Skupštinu akcionara sa početkom u 11,00 časova Upravni odbor Društva doneo odluku o zakazivanju naredne sednice Skupštine akcionara na kojoj će se izvršiti usklađivanje sa Zakonom o privrednim društvima u smislu izbora organa Društva i izdavanje akcija IX (devete) emisije radi povećanja osnovnog kapitala Društva, o čemu će u zakonskom roku biti upućen poziv akcionarima.

 

Skupština je završila sa radom u 14,30 h.

 

Predsednik Skupštine: Snežana Živković

Zapisničar:  Milena Popović

Overivači zapisnika: Jasmina Grebović i Dejan Joksimović

Komisija za verifikaciju i glasanje:
Bojana Maračić s.r., Predsednik komisije
Nadica Đurđević s.r., član komisije
Jelica Trunić s.r., član komisije